Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da sledite svojim zastavljenim ciljem.

Ustvarite proračun. Ugotovite, koliko dejansko porabite vsak mesec. Obstajajo fiksni stroški, kot so najemnina, odplačila posojil itd., ki so prisotni vsak mesec in glede tega ne moremo ničesar spremeniti. Spremenljivi predmeti, kot so hrana, oblačila in zabava, so pogosto tisti, na katere ne pomislimo. Rešitev je kreiranje bilance stanja in kontrola nad prilivi in odlivi vaših sredstev.

Finančno načrtovanje je proces zagotavljanja vaših življenjskih ciljev preko pravilnega upravljanja vaših financ. Finančno načrtovanje vam pomaga predvideti vse finančne potrebe, ki se bodo pojavljale v prihodnosti. Cilj finančnega načrtovanja je zagotoviti zadostne vsote denarja v pravih rokah in ob pravem trenutku v prihodnosti, da bi zagotovili dosego zastavljenih ciljev posameznika.

Osebni finančni načrt mora vključevati pregled vaše neto vrednosti, cilje, naložbeni portfelj, denarni tok, naložbe, upokojevanje, davčno načrtovanje, zavarovalne storitve, torej celotni finančni načrt za uresničevanje vaših ciljev.